Предполагается, что банковские алгоритмы будут автоматически выявлять такие соответствия. В случае срабатывания системы операции клиента будут блокироваться на пять рабочих дней. Это время отводится на проверку информации: если по истечении указанного срока решение о продлении ограничений не будет принято, доступ к счету автоматически восстановят. В ведомстве считают, что такой подход укрепит систему противодействия финансовым злоумышленникам.
Росфинмониторинг хочет блокировать счета по частичному совпадению данных
Росфинмониторинг подготовил инициативу, позволяющую банкам замораживать операции клиентов при частичном совпадении их личных данных с информацией из перечней лиц, чьи активы подлежат блокировке. Под прицел автоматизированных систем попадут ФИО и даты рождения, что на практике означает временную приостановку доступа к средствам для тех, чьи анкетные данные оказались идентичны подозрительным персонам.
Сейчас под подозрение банковских систем часто попадают клиенты с нетипичным поведением. К числу критериев, вызывающих вопросы у регулятора, относятся операции на крупные суммы и слишком высокая частота переводов. Новая мера призвана дополнить существующий механизм контроля, однако она несет риски для добросовестных пользователей, чьи данные могут случайно совпасть с персональными сведениями фигурантов «черных списков».
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!